昆士兰大学研究生finm7403考前主要知识点辅导

　　Hello~大家好，今天学姐为同学们分享昆士兰大学finm7403相关专业考前的知识点复习归纳，学姐整理了非常详细的流程细节可以参考。

　　finm7403有两个考试：

　　期中考试：占比总成绩 20%

　　期末考试：占比总成绩 50%，材料覆盖在该考试被告知。 这是一项闭卷考试，问题类型为简短答案，简短论文和解决问题的方式。

　　课程作业：

　　占比总成绩 30%，该项目包括三个部分。 学生将由五个学生组成的小组来完成第一和第二部分。也就是说，三篇论文共1500字。 第三部分是每位学生在项目组中评估其同伴学生的个人工作。

　　什么是投资组合管理?

　　投资组合管理是选择和监督一组投资的艺术和科学，这些投资符合客户、公司或机构的长期财务目标和风险承受能力。

　　关键要点

　　投资组合管理包括建立和监督符合投资者长期财务目标和风险承受能力的投资选择。

　　积极的投资组合管理需要战略性地买卖股票和其他资产，以战胜更广阔的市场。

　　被动投资组合管理试图通过模仿特定指数的构成来匹配市场回报。

　　理解投资组合管理

　　专业执照投资组合经理代表客户工作，而个人可以选择建立和管理自己的投资组合。无论是哪种情况，投资组合经理的最终目标都是在适当的风险敞口水平内最大化投资的预期回报。

　　投资组合管理要求能够权衡所有投资的优势和劣势、机会和威胁。选择包括权衡，从债务与股权到国内与国际、增长与安全。

　　投资组合管理本质上可以是被动的，也可以是主动的。

　　1、被动管理是一种既定不变的长期策略。它可能涉及投资一个或多个交易所交易基金(ETF)指数基金。这通常被称为指数化或指数投资。那些建立指数化投资组合的人可以使用现代最佳证券投资理论(MPT)帮助优化组合。

　　2、主动管理包括通过积极买卖个股和其他资产，试图超越指数的表现。封闭式基金通常是积极管理的。积极的经理可以使用各种各样的定量或定性模型来帮助他们评估潜在的投资。

　　投资组合管理的关键要素

　　有效投资组合管理的关键是资产的长期组合。一般来说，这意味着股票、债券和存款单等“现金”。还有其他投资，通常被称为替代投资，如房地产、大宗商品和衍生品。

　　资产配置是基于这样一种理解，即不同类型的资产不会一致移动，有些资产比其他资产更不稳定。资产组合提供了平衡和风险防范。

　　投资者越积极，他们的投资组合就越倾向于更不稳定的投资，如成长股。持保守观点的投资者倾向于更稳定的投资，如债券和蓝筹股。

　　常见问题

　　被动投资组合管理与主动投资组合管理有何不同?

　　被动管理是一种既定不变的长期策略。通常被称为指数化或指数投资，其目的是复制特定市场指数或基准的回报，并可能涉及投资于一个或多个交易所交易基金(ETF)指数基金。主动管理包括试图通过积极买卖个股和其他资产来击败指数的表现。封闭式基金一般都是积极管理的。

　　什么是资产配置?

　　资产配置是基于这样一种理解，即不同类型的资产不会一致移动，有些资产比其他资产更不稳定。这是一种投资策略，旨在通过根据个人目标、风险承受能力和投资范围分配投资组合的资产来平衡风险和回报。三种主要的资产类别——股票、固定收益和现金及等价物——具有不同的风险和回报水平，因此随着时间的推移，每种资产的表现都会有所不同。

　　什么是多元化?

　　多元化是一种风险管理策略，在一个投资组合中混合了多种投资。多元化投资组合包含不同资产类型和投资工具的组合，旨在限制对任何单一资产或风险的敞口。由于很难知道某个资产类别或行业的哪个子集的表现可能优于另一个子集，因此分散投资旨在获取所有行业在一段时间内的回报，同时降低任何给定时间的波动性。基本上，它包括在不同类别的证券、经济部门和地理区域之间分散风险和回报。

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